深圳新聞網(wǎng)2022年1月21日訊（記者 朱琳）2021年，深圳人民銀行堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院決策部署和總行總局工作要求，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)和新發(fā)展理念，貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，全國(guó)首創(chuàng)深入社區(qū)開(kāi)展政銀企對(duì)接，全力做好金融支持保市場(chǎng)主體工作，全面推進(jìn)綠色金融發(fā)展，積極防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，聚焦“雙區(qū)”建設(shè)持續(xù)深化金融改革開(kāi)放，不斷提升金融服務(wù)和管理水平，各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作取得顯著成效。

全國(guó)首創(chuàng)深入社區(qū)政銀企對(duì)接成效亮眼，金融精準(zhǔn)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效大幅提升

推動(dòng)貨幣信貸總量穩(wěn)定增長(zhǎng)，企業(yè)融資成本穩(wěn)中有降。指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)好降準(zhǔn)等貨幣政策，確保流動(dòng)性合理充裕。截至12月末，深圳市本外幣各項(xiàng)貸款余額7.72萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.6%。有序推進(jìn)LPR改革，2021年全市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率4.49%，同比下降0.14個(gè)百分點(diǎn)，為有統(tǒng)計(jì)以來(lái)的最低水平。

全國(guó)首創(chuàng)深入社區(qū)政銀企對(duì)接，聚焦小微企業(yè)和個(gè)體工商戶深化融資支持。常態(tài)化開(kāi)展深入社區(qū)穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)專項(xiàng)行動(dòng)，獲評(píng)深圳市營(yíng)商環(huán)境改革優(yōu)秀案例，截至12月末，走訪對(duì)接企業(yè)16.2萬(wàn)家，5.8萬(wàn)家企業(yè)獲得授信1303.0億元，其中首貸企業(yè)家數(shù)占比14.6%，信用貸款家數(shù)占比38.7%。推動(dòng)鹽田區(qū)、福田區(qū)、寶安區(qū)、龍華區(qū)設(shè)立首貸服務(wù)窗口，開(kāi)展小微企業(yè)首貸戶培育專項(xiàng)行動(dòng)，專項(xiàng)行動(dòng)被列入深圳市“十大市場(chǎng)主體獲得感提升專項(xiàng)行動(dòng)”。扎實(shí)開(kāi)展“貸動(dòng)小生意，服務(wù)大民生”金融支持個(gè)體工商戶發(fā)展專項(xiàng)活動(dòng)，截至12月末個(gè)體工商戶授信戶數(shù)超過(guò)34萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)83.4%。

充分發(fā)揮結(jié)構(gòu)性政策工具作用，新發(fā)放普惠小微貸款中的信用貸款占比始終位列全國(guó)前茅。深化兩項(xiàng)直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)工具的精準(zhǔn)支持作用，工具出臺(tái)以來(lái)至12月末，推動(dòng)轄內(nèi)銀行為3186.55億元貸款本金辦理延期，惠及22.7萬(wàn)戶企業(yè)；支持地方法人銀行發(fā)放普惠小微信用貸款641.69億元，惠及12.98萬(wàn)戶小微企業(yè)等市場(chǎng)主體，信用貸款占比始終位列全國(guó)前茅。

推動(dòng)深圳金融機(jī)構(gòu)普惠小微貸款實(shí)現(xiàn)“量增、價(jià)降、面擴(kuò)”。截至12月末，普惠小微貸款余額12064.66億元，同比增長(zhǎng)29.7%，高出各項(xiàng)貸款增速16.1個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款授信戶數(shù)101.27萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)53.17%。全年新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率較2020年平均水平下降0.23個(gè)百分點(diǎn)，降幅比企業(yè)貸款利率整體降幅高出9個(gè)基點(diǎn)。

落實(shí)碳達(dá)峰碳中和重大決策部署，深圳綠色金融工作取得多項(xiàng)突破性進(jìn)展

推動(dòng)深圳赴港發(fā)行全國(guó)首支離岸人民幣地方政府債券及綠色地方政府債券，廣受國(guó)際投資者追捧。2021年10月12日，深圳市在香港成功發(fā)行國(guó)內(nèi)首支離岸人民幣地方政府債券，發(fā)行規(guī)模50億元人民幣，其中一般債券11億元，專項(xiàng)債券39億元。專項(xiàng)債券為經(jīng)過(guò)香港品質(zhì)保證局認(rèn)證的綠色債券，用于城市軌道交通和水治理等項(xiàng)目。本次債券發(fā)行受到國(guó)際知名投資機(jī)構(gòu)的廣泛關(guān)注，共吸引來(lái)自8個(gè)不同國(guó)家和地區(qū)的共計(jì)89個(gè)賬戶下單認(rèn)購(gòu)，訂單規(guī)模達(dá)174億元，實(shí)現(xiàn)3.48倍超額認(rèn)購(gòu)。

創(chuàng)新機(jī)制推進(jìn)政銀企綠色融資對(duì)接，不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系。加強(qiáng)與地方政府部門合作，與深圳市生態(tài)環(huán)境局簽署綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，2021年9月共同舉辦綠色融資政銀企對(duì)接會(huì)，會(huì)上達(dá)成綠色融資意向授信225億元，綠色債券承銷意向70億元。指導(dǎo)轄內(nèi)銀行加大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)三大重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸支持力度，積極申請(qǐng)?zhí)紲p排支持工具落地，2021年已發(fā)放合格碳減排貸款預(yù)計(jì)帶動(dòng)年度碳減排量41萬(wàn)噸。先后落地全國(guó)首單銀行間市場(chǎng)核電項(xiàng)目碳中和債、租賃行業(yè)碳中和主體信用債。截至2021年三季度末，深圳銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色貸款余額4192.68億元，同比增長(zhǎng)17.75%；截至12月末，非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具余額236.86億元，同比增長(zhǎng)128.29%。

探索開(kāi)展銀行碳核算及環(huán)境信息披露，有效夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)。指導(dǎo)深圳市5家銀行開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露試點(diǎn)，探索可復(fù)制、可推廣的環(huán)境信息披露經(jīng)驗(yàn)，有效緩解綠色投融資信息不對(duì)稱問(wèn)題，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)積極承擔(dān)環(huán)境與社會(huì)責(zé)任。指導(dǎo)興業(yè)銀行深圳分行成為全國(guó)首個(gè)披露投融資活動(dòng)碳足跡試算方法及結(jié)果的銀行。指導(dǎo)招商銀行成為首個(gè)發(fā)布環(huán)境信息披露報(bào)告的全國(guó)性商業(yè)銀行。創(chuàng)新開(kāi)展自身運(yùn)營(yíng)情況碳排放核算，摸清主要碳排放來(lái)源及特點(diǎn)，為科學(xué)合理踐行節(jié)能減排奠定良好基礎(chǔ)。

聚焦“雙區(qū)”建設(shè)，金融改革開(kāi)放跑出新速度

“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)成效顯著，持續(xù)鞏固深圳人民幣國(guó)際化排頭兵地位。深圳人民銀行聯(lián)合廣州人民銀行和廣東、深圳兩地銀保監(jiān)局、證監(jiān)局六部門發(fā)布“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則。截至12月末，深圳20家試點(diǎn)銀行累計(jì)開(kāi)立“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶7453個(gè)，占內(nèi)地試點(diǎn)地區(qū)（大灣區(qū)9市）賬戶總數(shù)的33.8%；跨境收付金額合計(jì)1.88億元，占全部試點(diǎn)規(guī)模的38.6%；雙方向投資產(chǎn)品交易額合計(jì)0.99億元，占全部試點(diǎn)交易額的37.9%。推動(dòng)人民幣“跨境電商直通車”業(yè)務(wù)全年收款達(dá)918.9億元，同比增長(zhǎng)81.5%，為電商節(jié)約手續(xù)費(fèi)1.4億元。2021年，深圳市跨境人民幣收付金額首次突破3萬(wàn)億元，達(dá)3.10萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)25.6%，收付規(guī)模繼續(xù)保持全國(guó)第三，占跨境收付總額的比重高達(dá)47.8%。

數(shù)字人民幣試點(diǎn)場(chǎng)景持續(xù)擴(kuò)容，推動(dòng)數(shù)字人民幣逐步走進(jìn)千家萬(wàn)戶。開(kāi)展“福田有禮數(shù)字人民幣紅包”“龍華數(shù)字人民幣春節(jié)留深紅包”“羅湖區(qū)數(shù)字人民幣春之禮”3輪外部可控促消費(fèi)試點(diǎn)活動(dòng)，近300萬(wàn)人次參與，交易金額1.2億元。扎實(shí)推進(jìn)數(shù)字人民幣場(chǎng)景建設(shè)，推動(dòng)數(shù)字人民幣交稅、交電費(fèi)等場(chǎng)景落地。持續(xù)優(yōu)化數(shù)字人民幣受理環(huán)境，數(shù)字人民幣受理商戶超30萬(wàn)家，基本覆蓋生活服務(wù)、零售消費(fèi)、餐飲服務(wù)、交通出行、教育醫(yī)療、智慧民生、政務(wù)服務(wù)等各領(lǐng)域。試點(diǎn)啟動(dòng)兩年來(lái)，指導(dǎo)工商銀行深圳市分行、農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行、中國(guó)銀行深圳市分行、建設(shè)銀行深圳市分行、郵儲(chǔ)銀行深圳分行、交通銀行深圳分行等試點(diǎn)機(jī)構(gòu)推出試點(diǎn)活動(dòng)264個(gè)，深圳已初步建立既有應(yīng)用場(chǎng)景又有消費(fèi)群體的數(shù)字人民幣生態(tài)體系。

地方征信平臺(tái)正式上線運(yùn)行，推動(dòng)深圳建成多元化征信服務(wù)體系。調(diào)研轄內(nèi)全部77家銀行的數(shù)源需求，采集分析2210份中小微企業(yè)的平臺(tái)功能需求問(wèn)卷。推動(dòng)深圳征信服務(wù)有限公司實(shí)現(xiàn)與48家銀行的技術(shù)對(duì)接，截至12月末完成37家數(shù)源單位5.42億條數(shù)據(jù)歸集，實(shí)現(xiàn)深圳380萬(wàn)活躍商事主體全覆蓋。2022年1月10日，在人民銀行總行的大力支持和指導(dǎo)下，深圳市委市政府的高度重視下，深圳人民銀行已完成對(duì)深圳征信服務(wù)有限公司的企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案。這標(biāo)志深圳建成集央行征信、地方征信、互聯(lián)網(wǎng)征信等為一體的多元化征信服務(wù)體系。

率先落地外匯領(lǐng)域多項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)，推動(dòng)外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放向縱深挺進(jìn)。全國(guó)首批落地跨國(guó)公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)，截至12月末，5家試點(diǎn)企業(yè)共辦理資金池業(yè)務(wù)5665筆、171.92億美元，助力企業(yè)降低財(cái)務(wù)成本。全國(guó)首創(chuàng)“銀行+外綜服企業(yè)”模式，拓展銀行跨境電商結(jié)算，助力2.7萬(wàn)家電商企業(yè)解決“收匯慢、風(fēng)險(xiǎn)大、費(fèi)率高”問(wèn)題。落地市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易試點(diǎn)和粵港澳大灣區(qū)經(jīng)常項(xiàng)目跨境保險(xiǎn)匯兌便利化試點(diǎn)。擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，支持重點(diǎn)芯片企業(yè)和專精特新企業(yè)發(fā)展。全國(guó)率先開(kāi)展資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)，指導(dǎo)試點(diǎn)銀行線上為企業(yè)辦理6個(gè)高頻業(yè)務(wù)，切實(shí)做到“讓數(shù)據(jù)多跑路，讓企業(yè)少跑腿”。

穩(wěn)妥推進(jìn)支付領(lǐng)域創(chuàng)新，持續(xù)助力優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。全國(guó)首批落地本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)，截至12月末，深圳轄內(nèi)開(kāi)立單位賬戶8464戶，累計(jì)人民幣資金收付812.5億元、外幣資金收付43.9億美元，預(yù)計(jì)節(jié)省財(cái)務(wù)管理成本1489萬(wàn)元。穩(wěn)步推進(jìn)香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)試點(diǎn)，截至12月末，試點(diǎn)銀行深圳中行共開(kāi)立16.21萬(wàn)戶，開(kāi)展交易786.96萬(wàn)筆、53.94億元，占大灣區(qū)跨境代理見(jiàn)證業(yè)務(wù)總金額的90.66%。

穩(wěn)步實(shí)施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，順利完成首例創(chuàng)新應(yīng)用測(cè)試。推動(dòng)兩批共8個(gè)金融科技創(chuàng)新應(yīng)用項(xiàng)目測(cè)試運(yùn)行，涵蓋區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等新興信息技術(shù)，覆蓋支付、信貸融資、征信、供應(yīng)鏈金融和跨境人民幣收款等金融應(yīng)用場(chǎng)景，完成全流程閉環(huán)測(cè)試。逐步推進(jìn)深港金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作落地實(shí)施。

踐行金融為民，金融服務(wù)和金融管理質(zhì)效不斷提升

積極實(shí)施支付降費(fèi)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為447萬(wàn)戶小微企業(yè)、個(gè)體工商戶累計(jì)減費(fèi)讓利18.40億元。推進(jìn)多項(xiàng)適老惠老支付服務(wù)，聯(lián)合市民政局指導(dǎo)平安銀行制發(fā)頤年卡77萬(wàn)張，指導(dǎo)財(cái)付通公司推出老年人微信支付親屬卡。強(qiáng)化現(xiàn)金保障服務(wù)和管理，深入開(kāi)展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)，構(gòu)建整治拒收現(xiàn)金網(wǎng)格化工作機(jī)制，持續(xù)開(kāi)展硬幣自循環(huán)進(jìn)社區(qū)行動(dòng)。持續(xù)提升國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)辦理的便利性，全國(guó)首創(chuàng)試運(yùn)行海關(guān)退稅電子化，退庫(kù)處理時(shí)間縮短7-10個(gè)工作日，開(kāi)通跨省異地電子繳稅試點(diǎn)業(yè)務(wù)。切實(shí)解決公眾的征信查詢需求，推進(jìn)新增6個(gè)個(gè)人信用報(bào)告自助查詢網(wǎng)點(diǎn)，開(kāi)通個(gè)人、企業(yè)信用報(bào)告線上查詢服務(wù)的銀行分別增至13家和10家。扎實(shí)開(kāi)展存款保險(xiǎn)宣傳，組織銀行常態(tài)化開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)及社區(qū)存款保險(xiǎn)宣傳活動(dòng)，推進(jìn)存款保險(xiǎn)內(nèi)容嵌入業(yè)務(wù)流程，不斷提升公眾認(rèn)知水平。統(tǒng)籌推進(jìn)金融教育新機(jī)制落地見(jiàn)效，在與深圳銀保監(jiān)局、證監(jiān)局、市金融局、市教育局、深交所創(chuàng)新金融教育機(jī)制框架下，統(tǒng)籌共建深圳市金融教育示范基地工作機(jī)制，授予5家銀行首批“深圳市金融教育示范基地”稱號(hào)，進(jìn)一步發(fā)揮金融教育公益性場(chǎng)所功能。