深圳新聞網(wǎng)2021年9月18日訊 （記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢影 賴成煒 ）當(dāng)前，以投資理財詐騙、貸款詐騙、冒充公檢法或熟人詐騙的電信詐騙案件層出不窮，為守護(hù)好客戶的資金安全，深入踐行“我為群眾辦實事”的精神，中信銀行深圳分行利用多種防護(hù)手段，形成銀警協(xié)作、全行聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，已成功堵截多起涉電信詐騙案件，挽回客戶資金缺失。

識破保健品投資騙局，銀警攜手成功攔截被騙資金

今年7月，60多歲的李姨匆匆來到中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求工作人員協(xié)助其綁定銀行卡與微信支付。見她如此急切，工作人員小鄭心中閃過了一絲疑慮，便詢問微信綁卡的用途。原來，李姨不久前在網(wǎng)上認(rèn)識了一名“投資人”，聲稱可以帶她投資保健品生意，第一次她便繳了1700學(xué)費(fèi)，這一次又讓她再繳業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用5000元。“這事不太對，李姨，您可能遇到了騙局”小鄭想到之前銀行培訓(xùn)時講到的保健品投資詐騙，便趕緊阻攔。沒想到李姨情緒激動起來，覺得是銀行在故意為難她。這時大堂經(jīng)理也趕了過來，耐心安撫，結(jié)合目前常見的電信詐騙手法細(xì)細(xì)向李姨一一分析，同時他們撥打了轄區(qū)派出所電話。隨后警官趕到銀行，一同協(xié)助勸阻，李姨才恍然大悟，不再堅持向“投資人”轉(zhuǎn)賬。事后，心有余悸的李姨還當(dāng)場下載了反詐APP，刪除了詐騙分子微信。

警惕賬戶注冊新騙局，快速凍結(jié)賬戶守護(hù)資金安全

8月，某電子商務(wù)有限公司法定代表人鄧先生致電中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求銀行對其賬戶進(jìn)行凍結(jié)。客戶經(jīng)理詢問原因時了解到，鄧先生原本想為公司注冊一個亞馬遜賬戶，因此就在網(wǎng)上找了一名中介。中介借注冊之名向鄧先生索要公司印章、網(wǎng)銀賬號及密碼，鄧先生沒多想便提供了。近日，他頻繁收到公司賬戶幾十萬動賬的短信提醒，覺得事有蹊蹺，再次撥打中介電話后才意識到自己可能被騙了。經(jīng)實際調(diào)查了解到事情原委后，中信銀行深圳羅湖口岸支行指引鄧先生進(jìn)行報案，并快速對賬戶進(jìn)行了只收不付的監(jiān)管處理，杜絕不法分子進(jìn)行詐騙、洗錢等不法操作，防止客戶資金損失。

升級異動賬戶實時監(jiān)測，做客戶身邊的“金融衛(wèi)士”

堵截電信詐騙案例屢見不鮮，近日，中信銀行深圳分行升級對異動賬戶的實時風(fēng)險監(jiān)測攔截功能，與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行系統(tǒng)對接，進(jìn)一步提升監(jiān)測系統(tǒng)的靈敏度和準(zhǔn)確度。據(jù)介紹，該行始終以高度責(zé)任感、敏銳洞察力和警覺性維護(hù)客戶財產(chǎn)安全，與電信詐騙等各類金融違法犯罪行為作斗爭，今年以來，協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓獲涉電信詐騙嫌疑人22人。

中信銀行深圳分行表示，將不斷創(chuàng)新監(jiān)測、管控技術(shù)，斬斷銀行卡買賣鏈條，遏制涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加大面向企業(yè)及社會公眾的宣傳力度，提升廣大群眾防范意識和識騙辨假能力，切實履行商業(yè)銀行社會責(zé)任，把“我為群眾辦實事”落細(xì)落實，做客戶身邊安全可靠的“金融衛(wèi)士”。